Calculadora de Rebalanceo de Portafolio
Ingresá el valor actual de cada clase de activo y tu allocación objetivo. La calculadora te dice exactamente cuánto comprar y vender para volver al equilibrio.
Tu Portafolio Actual
Ingresá el valor actual de cada clase de activo y tu allocación objetivo (%). Los porcentajes deben sumar 100.
Activos
4
Patrimonio Total
$20,000
A Comprar
2
posiciones a incrementar
A Vender
1
posiciones a reducir
Acciones de Rebalanceo
Basado en el valor total actual del portafolio
| Activo | Actual | Actual % | Objetivo % | Acción |
|---|---|---|---|---|
| Criptomonedas | $5,000 | 25.0% | 30.0% | +$1,000 |
| CEDEARs / Acciones | $8,000 | 40.0% | 45.0% | +$1,000 |
| Bonos / Renta Fija | $3,000 | 15.0% | 15.0% | ✓ OK |
| Efectivo / USD | $4,000 | 20.0% | 10.0% | -$2,000 |
Nota: Esta calculadora asume rebalanceo proporcional (no agrega capital nuevo). Los montos son en USD. Para rebalanceo en ARS o con múltiples tipos de cambio, usá el módulo de Análisis de PRAGMA.investments. No constituye asesoramiento financiero.
Por qué rebalancear tu portafolio es una disciplina, no una opción
El rebalanceo es el acto de devolver tu portafolio a su allocación objetivo después de que los movimientos del mercado la desviaron. Si comenzaste con 40% en acciones y el mercado subió, ahora podés tener 55%. Rebalancear significa vender parte de lo que subió y comprar lo que bajó, forzando el “comprar barato, vender caro” de forma sistemática sin necesidad de adivinar el mercado.
Según estudios de finanzas conductuales, los inversores que no rebalancean terminan con portafolios que asumen mucho más riesgo del que toleran, porque los activos más volátiles (cripto, acciones de crecimiento) crecen desproporcionadamente en mercados alcistas y colapsan drásticamente en los bajistas. Aprendé más sobre la construcción de portafolios en nuestra guía completa de armado de portafolio.
¿Con qué frecuencia rebalancear?
Para la mayoría de los inversores individuales, una revisión trimestral es suficiente. Rebalancear con demasiada frecuencia genera costos de transacción y puede interferir con tesis de largo plazo. Una regla práctica: rebalanceá cuando algún activo se desvíe más de un 5% de su allocación objetivo. Medir el Maximum Drawdown antes y después del rebalanceo te dice si realmente estás reduciendo el riesgo sistémico de tu cartera.
¿Querés rebalancear con datos reales y en tiempo real?
PRAGMA.investments muestra automáticamente la desviación de cada posición vs tu allocación objetivo y calcula el rebalanceo necesario con precios de mercado actualizados.
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